좋은 생명보험 / 재정 전문가를 구별하는 방법

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Financial Planning - Couple getting consulted

저는 청소년기부터 36년째 살아오면서 많은 한인동포들, 특히 영어회화의 어려움 때문에 많은 동포들은 당연히 같은 한인 전문가를 찾는 것을 봤습니다.
많은 정직하고 진실한 전문가들도 물론 있습니다. 그런데 바다에는 상어가 존재하고, 육지에는 늑대도 존재하기 마련입니다. 고객의 이익을 최우선으로 두면서 합당한 대가를 받는 것은 잘못된 것이 없습니다. 그러나 그렇지 않은 경우들도 많이 봐왔습니다.
자동차보험, 생명보험, 건강보험 보험료는 일시불이든 매월 불입하든 – 여러분의 보험 에이전트나 에어전시에게 내지 마시고, 미국 보험회사에 직접 내십시오.
이것은 단지 보험이나 재정적인 전문가뿐만 아니라 자동차정비, 회계, 건축, 부동산 등등 전문성이 필요한 모든 서비스 분야도 마찬가지입니다.
돈을 버는 것도, 돈을 투자하는 것도 중요합니다.
투자를 하는 가장 기본적인 심리적인 이유는, 모은 돈이 사라지고 없어질까 봐 투자를 합니다.
그런데 그 모은 것을 어떻게 투자하고 원금을 잘 지키느냐 하는 것이 더 중요합니다.
돈을 잃으려고 투자하는 바보는 없으니까요.
대부분 재산을 투자를 하는 것은 주식, 펀드, 부동산, IRA, Roth IRA, 401k, Annuity는 물론 요즘은 생명보험도 투자기능이 있습니다.
주식 브로커도, 펀드 매니저도, 재정 플래너도, 생명보험 전문가도 아무도 주식시장이 어찌될지 모릅니다.
고객의 바람은 단지 내 주식 브로커가, 내 펀드 매니저가, 재정 플래너가 내가 투자한 돈을 주식이 올라가기를 바라는 것이고 내가 산 주식이 곤두박질치지를 않기를 바랄뿐이다.
주식시장을 내다보는 건 일기예보가 아닙니다.
그 아무도 내다볼 수가 없습니다. 그 어떤 형태의 투자도 완벽하지 않고 보장이 없다는 것입니다.
단지 투자자들은 좋은 것만 생각하고 그렇게 믿고 싶을 뿐입니다. 마치 복권을 사면서 당첨되기만을 꿈을 꾸는 것과 다를 바가 없습니다. 모든 것엔 장단점이 있기 마련인데 말입니다.
이 세상엔 그 어느 곳에도 “완벽” 이란 것은 존재 하지 않습니다.
주식이나 펀드, 부동산투자가 완벽하다면 다들 부자가 됐을 겁니다.
어떤 투자상품을 선택하느냐도 중요하지만 여러분의 재정을 계획하고 설계하는 전문가도 잘 선별해야 할 필요가 있습니다.
그럼 어떤 전문가가 믿음이 가고 좋은 전문가일까요.
우리 한국인들은 좋은 것만 듣고 싶어 하는 DNA가 있는 건지 모르겠지만, 대부분 보면, ‘좋다고 해서 들었다’ ‘좋다고 해서 투자했다’고들 합니다.
대부분 이야기 하시는 것을 들어보면, 아는 사람이 그냥 좋다고 해서 보험 들었다. 주식/부동산 투자했다고들 합니다. 그 말은 다시 말하면 여러분의 전문가가 듣기 좋은 것만 말해줬다는 뜻입니다.
세상에는 장점만 있는 건 아무것도 없습니다. 특히 내 돈이 들어가는 그 어떤 투자든 간에 더욱 그렇습니다.
믿을 수 있는 진정성 있는 생명보험 / 재정전문가를 원하십니까?
진정한 재정전문가는 장점과 단점을 모두 설명해 줍니다.
좋은 점만 말해주며 권하는 전문가는 진정한 전문가가 아닙니다. 그 사람은 멀리 하십시오.
그럼 어떤 것에 투자를 해야할까요?
장점보다는 단점이 더 많습니까? 하지 마십시오!
장점들이 더 많은 것에 투자하시고, 투자원금이 보장되는 것에 투자하십시오!!

TOGETHER FINANCIAL 대표 Danny Ossy 오상근 281-760-5170 / 832-742-9963

칼럼을 게재한 오상근 투게더파이넨셜 대표는 중학교 8학년 때인 1982년 가족이민으로 달라스에 왔다. Nimitz High School을 졸업하고 달라스 소재 Richland College에서 Business Management & Leadership을 전공했다. 이후 Criswell 침례신학교를 졸업했고 3곳의 달라스 한인교회에서 다년간 사역했다. 또한 마데테스찬양팀과 달라스 경배와 찬양의 Lead Solo Singer로도 활약했다. 달라스 삼문그룹의 The Woodlands 지점 샤핑몰의 Operation Manager도 역임했다. 휴스턴 Grace Fellowship 교회 Interim으로 사역했으며, Fashion Accessories 사업을 운영했다. 현재는 TOGETHER Financial 대표로 재직하고 있다.

정정합니다
오상근 TOGETHER Financial 대표는 “현재 휴스턴 Grace Fellowship 교회 Interim으로 있으면서 Fashion Accessories 사업경영”했다를 “휴스턴 Grace Fellowship 교회 Interim으로 사역했었으며, Fashion Accessories 사업을 운영했었다”로 정정합니다.